要开始交易，您需要学习基础知识、选择一个市场、在经纪商处开设账户、在模拟账户中练习，然后在严格的风险控制下进行您的第一笔小额交易。这听起来很简单，设置本身确实简单——真正困难的是坚持纪律。本指南将带您了解具体的七个步骤，以及帮助初学者在市场中生存下去的风险管理原则。
交易究竟是什么
交易是买卖货币、股票、指数、大宗商品等金融资产，从价格变动中获利。与长期投资不同，交易通常是更短期、更活跃的。这是一项通过练习积累的技能，而不是彩票。刚开始时的目标不是致富，而是在尽可能降低风险的情况下生存下来并不断学习。
开始交易的7个步骤
1. 学习基础知识
在冒险投入一分钱之前，先了解市场是如何运作的：什么是点差，杠杆如何放大盈利和亏损，止损和止盈等订单类型是如何运作的。花几周时间阅读和学习免费教程，所获得的回报将远超所花费的时间。
2. 选择交易品种
一开始应专注于一个市场，而不是分散投入多个市场：
| 市场 | 交易对象 | 杠杆 | 交易时间 | 是否适合初学者？ |
|---|---|---|---|---|
| Forex | 货币对（EUR/USD） | 高 | 24/5 | 是——流动性强，趋势易于判断 |
| CFD | 股票、指数、大宗商品（可做多或做空） | 有 | 视市场而定 | 需谨慎——使用杠杆 |
| 股票 | 公司股票 | 低/无 | 交易所交易时间 | 是——更熟悉，更简单 |
初学者通常会从一两个主要货币对开始，因为它们几乎全天24小时、每周5天交易，点差较窄，趋势也更容易判断。CFD可以让您通过一个账户交易股票、指数和大宗商品——请参阅我们的CFD交易指南。
3. 选择经纪商和交易平台
经纪商是您进入市场的门户。请选择监管明确、费用透明、执行可靠、平台易于使用的经纪商。Tradeview Markets提供行业标准的MetaTrader和cTrader交易平台，为您提供所需的所有图表、指标和订单类型。
4. 开设模拟账户
模拟账户让您可以用虚拟资金交易实时价格。利用它来学习平台操作，并在零财务风险的情况下测试策略。不要跳过这一步——这是您能得到的最便宜的一堂课。请至少花几周时间在这里练习，直到您的操作流程变得熟练。
5. 制定简单的交易计划
计划能把猜测变成一个可重复的流程。请提前确定以下四件事：
- 您的交易市场和时间周期 — 交易什么，以及在哪种图表上交易。
- 您的入场信号 — 促使您进入交易的确切设置条件。
- 您的出场点 — 每笔仓位都要设定止损和获利目标。
- 您每笔交易的风险 — 许多初学者将其限制在账户资金的1%以内。
先从一种策略开始。我们的外汇交易策略指南介绍了适合初学者的选项，如趋势跟随和突破交易策略。
6. 为实盘账户注资并从小额开始
当您在模拟账户上持续盈利后，可以开设实盘账户，并且只注入您能承受损失的资金。请从最小的仓位规模开始——用真实资金交易的感觉是不同的，较小的仓位能让您在不造成严重损失的情况下逐渐适应情绪波动。
7. 管理风险并记录交易日志
这正是能够长期生存的交易者与无法生存的交易者之间的区别：
- 每笔交易的风险控制在1%以内，并每次都使用止损。
- 设定每日或每周的最大亏损限额，达到限额后立即停止交易。
- 记录每一笔交易 — 入场、出场、原因、结果。复盘交易日志才是您真正提升的方法。
风险管理的简单示例
假设您为账户注资1,000美元，每笔交易的风险为1%，即10美元。您设置止损，使亏损交易的成本约为10美元，同时以约20美元的盈利为目标（即2:1的盈亏比）。在这种比例下，即使亏损的交易次数多于盈利的交易次数，长期来看您仍然可以获利。单笔交易的盈利大小远不如在每一笔交易中坚持规则重要。
应避免的常见初学者错误
- 交易仓位过大 — 单笔交易冒险10%~20%的资金，会让一次正常的连续亏损演变成账户爆仓。
- 未设置止损 — 期望亏损交易反转，往往会让小亏损变成巨大亏损。
- 过度交易 — 交易次数越多，成本和情绪化决策就越多，而不是利润越多。
- 追损 — 在亏损后试图”扳回本金”，通常只会让损失进一步扩大。
- 跳过模拟交易 — 用真实资金去学习模拟账户本可以免费教给您的东西，代价高昂。
Tradeview Markets如何帮助您开始交易
- 先在模拟账户上练习，准备好后再开设实盘账户。
- 在MetaTrader和cTrader平台上交易外汇和CFD。
- 想通过跟随经验丰富的交易者来学习吗？跟单交易可以在您培养自己的技能的同时，将他们的仓位复制到您的账户中。
常见问题
开始交易需要多少资金？
比大多数人想象的要少。许多经纪商允许您以小额存款开设外汇或CFD账户，而模拟账户是免费的。关键在于只注入您能承受损失的资金，并从极小的仓位规模开始。
我可以自学交易吗？
可以。大多数交易者都是通过免费资源、模拟账户和大量练习自学成才的。最大的挑战是信息过载——请选定一个市场和一种策略，深入钻研，而不是浅尝多种。
成为一名盈利的交易者需要多长时间？
通常需要几个月到几年时间，而不是几周。请把早期的结果当作学费。在模拟账户上保持稳定，然后在小额实盘账户上保持稳定，这比任何一次大的盈利都更能说明问题。
交易和投资是一回事吗？
不是。投资通常是长期的——购买资产并持有多年。交易则更短期、更活跃，目标是从几分钟、几天或几周内的价格波动中获利。
开始交易最安全的方式是什么？
学习基础知识，在模拟账户上练习，每笔交易的风险控制在1%以内并使用止损，然后以最小的仓位开始实盘交易。安全来自于风险控制，而不是选中”赢家”。
参考来源
- Chague, F., De-Losso, R., & Giovannetti, B. (2020)。Day Trading for a Living? 在巴西持续从事日内交易的散户交易者中，97%的人最终亏损。papers.ssrn.com
- Barber, B. M., & Odean, T. (2000)。Trading Is Hazardous to Your Wealth: The Common Stock Investment Performance of Individual Investors. The Journal of Finance, 55(2), 773–806. doi.org
风险提示。外汇和CFD交易涉及高风险，可能并不适合所有投资者。杠杆既可能带来收益，也可能导致亏损。本文仅供教育目的，不构成财务建议。请只使用您能承受损失的资金进行交易。