你有一个信任你的受众，你理解的细分市场，以及将这种信任转化为合规业务的目标。这个想法在纸上很简单： 成为IB外汇 并从引荐流量中获益。现实存在于定义、披露和数据中。让我们把这些具体化，以便你在不踩雷的情况下增长。
“介绍经纪人请求或接受订单并且 不接受 用来保证或担保交易的资金或财产。”
“IB”在法律和实践中的实际含义
在期货和零售外汇背景下，介绍经纪人是一个注册的中介，负责引入客户和订单，而执行和结算由清算公司进行。
- CFTC和美国法典明确指出：请求或接受订单，不处理客户资金或提供信贷。
- NFA补充说IB与持有账户并提供执行的FCM或RFED合作运营。
“IB请求或接受订单……FCM和RFED处理执行和保管。”
为什么这个机会仍然很大
外汇市场庞大且在各个时区活跃。对于针对活跃交易者和小型专业团队的推荐业务，这一点很重要。
“OTC外汇每日成交量约达到 7.5万亿美元 在2022年4月。
介绍经纪人项目内的程序模型
不同的补偿结构适合不同的受众。将模型映射到你的内容和支持能力。
| 模型 | 收入累积方式 | 最佳适用对象 | 需注意 |
| 每笔交易的收入份额 | 点差或佣金百分比 | 活跃的零售社区 | 如果教育薄弱，可能会产生过度交易的激励 |
| CPA混合 | 一次性费用加上较小的收入份额 | 绩效营销人员 | 短期持有期导致LTV缩短 |
| 分层终身份额 | 随着交易量和留存率增加的百分比 | 长期教育者、小众专业人士 | 需要强大的分析和客户流失控制 |
| 子IB网络 | 从你的合作伙伴的推荐中分成 | 区域建设者 | 对边缘消息和声明的监督 |
“金融推广必须是公平、清晰且不具有误导性……公司应当保留适当的记录。”
与受监管的经纪人进行尽职调查
你选择的是轨道和规则，而不仅仅是支付。一个可信任的合作伙伴使合规性成为常态而非形式化。
- 执照和客户资金：寻找符合CASS风格规则的明确分隔声明。
- 对于相关的CFD的零售保护：杠杆限制、在50%时关闭保证金、负余额保护。
- 执行和托管：确认FCM或 RFED 关系及你作为IB的角色边界。
- AML和KYC：根据地域和产品组合扩展的风险管理程序
快速经纪人比较清单
| 标准 | 要求的证据 | 给予绿灯 | 红灯警示 |
| 许可证覆盖范围 | 注册查询，权限 | 明确的范围和指定的监管机构 | 模糊的“全球许可证”声明 |
| 客户资金管理 | CASS或同等政策 | 隔离账户，银行名称披露 | 暗示资金混合 |
| 报告包 | IB仪表板和导出 | 每笔交易时间戳，回扣明细 | 总额报表 |
| 营销治理 | 审批流程 | 快速审核，存档创意 | “随便做”文化 |
保持双方诚实的工具
- 一个展示推荐账户、活动群组及按天和工具进行回扣计算的门户
- 用于跨网络、应用程序和合作伙伴内容进行准确归属的像素或API
- 一个预先审批的创意内容库，带有每个地区的更改日志
教育比支付更能塑造结果
如果你的受众对保证金产品是新手，平衡的教育可以保护你和他们。
- 以简单语言介绍点差、掉期、保证金和下行风险
- 主要数据发布日历及其对点差的可能影响
- 用于头寸大小和止损的简单风险模板
“公司必须确保通信或金融推广 公平、清晰且不具误导性。”
简洁的启动计划，提供具体的证明点
- 选择两个合作伙伴并运行一个6周的A B测试。
- 跟踪批准率、首次资金时间、30天保留率、投诉率。
- 在忙碌的新闻周内比较回扣透明度和支持响应能力。
- 保留在透明度和留存率上获胜的合作伙伴，而不仅仅是第一周的收入。
关键风险及其中和方法
- 不一致的激励：限制超短期回购回扣，并奖励能提高保留率的教育活动。
- 信息偏差：要求子IB使用已批准的创意并记录编辑。
- 运营差距：记录谁支持KYC、存款和交易问题以免客户邮件掉队。
如果此方向适合，筛选一个有强大报告的 介绍经纪人项目 有卓越教育资源的项目。进行小规模试点，然后承诺与证明更安全增长的伙伴合作。这是 与受监管的经纪公司 合作并建立一个有弹性的业务，同时你可以 成为IB外汇 没有意外。
FAQ
IB是否会处理客户资金
不。根据定义，IB不得接受资金或财产以保证或担保交易。资金进入持有账户的FCM或RFED。
成为IB需要注册吗
在美国，是的。NFA注册涵盖IB并区分与FCM关系有关的保证与独立结构。
为什么客户资金的隔离对我作为IB很重要
它表明你的合作经纪公司的运营卫生，如果公司倒闭则保护客户。寻找明确、可测试的CASS风格政策。
像负余额保护这样的零售保护是否相关
它们影响客户的结果和投诉。欧盟措施标准化杠杆限制、保证金平仓和零售CFD的负余额保护。
哪些关键绩效指标预测长期IB收入
批准率、首次资金时间、30和90天保留率、投诉率、每位客户交易天数。这些比短期点击量高峰更持久。