您可以从零开始创建自己的外汇经纪商，而无需从头开始构建一切。大多数团队结合了许可证、支付渠道、品牌化交易前端、风险引擎、CRM以及强大的流动性合作伙伴。您的工作是将这些部分整合为一个流畅的客户体验。正确搭建技术栈，保持人性化的支持，让教育在信任方面发挥重要作用。
一个简短的故事
Alex 有一个交易者社区，但没有平台。Alex 选择了一个现成的核心包，而不是雇佣庞大的工程团队。他创建了一个干净的品牌，并增加了本地支付选项。团队花时间在客户教育和服务上。几周内，第一个存款就来了。当您在按下启动按钮之前对工具、许可证和合作伙伴进行对齐时，这就是回报。
在购买任何东西之前，先规划业务模式
- 您服务的对象： 需要教育的初学者、希望获取低点差的活跃交易者或需要 MAM 或 PAMM 的资金管理人。
- 您赚取的方式： 点差、每手佣金、掉期标价、高级教育或账户等级。
- 您运营的地方： 具有明确规则和银行渠道的市场。确认您可以开设公司账户，接受本地支付，并支持客户使用的语言。
把这个计划写成一页。以后的每个决策都与此关联。
确保您安全的许可证与合规性
- 监管范围： 选择与您的受众和预算匹配的司法管辖区。
- 政策和控制： KYC 和 AML 检查、客户资金隔离、数据保留、记录保存和争议处理。
- 监控： 交易监控、PEP 和制裁筛查以及向监管机构报告。
- 提供帮助的供应商： KYC 平台、筛选数据库和后办公的审计就绪日志。
请专门律师进行设置和日常更改。规则在演变，您的手册也应该演变。
您的技术栈解释：外汇经纪软件
强大的软件是基础。寻找这些部分，并在活的沙箱中测试它们。
- 交易终端： 网页、iOS 和 Android。快速图表、一键交易、清晰的订单单据、价格警报、以及在新闻期间的稳定性。
- 桥接和路由： 将您的平台连接到外部流动性或风险引擎，以进行A书或B书。
- 风险引擎： 按符号和组曝光、最大损失限制、断路器、保证金规则和对冲工具。
- 后办公： 账户创建、存款和取款、报表、掉期和展期、回扣以及税务友好出口。
- CRM： 线索捕获、标签、管道、电子邮件旅程、IB 和附属跟踪以及合作伙伴门户。
- 跟单交易和 MAM 或 PAMM： 如果您以经理或社区为目标。
- 报告： 损益、订单审计、交易记录单以及与银行和 PSP 的对账。
- 安全： 基于角色的访问、2FA、静态和传输中的加密、以及干净的权限模型。
- 集成： 支付网关、身份验证、电子邮件提供商、分析工具以及用于定制工具的 webhooks 或 APIs。
当您进行比较时 外汇经纪软件，自己测试三个流程。KYC 上船、在繁忙市场开设交易，以及同日取款。如果其中任何一个过程显得笨拙，请继续寻找。
选择外汇流动性提供商
执行质量会影响客户信任。使用此清单来评估合作伙伴。
- 广度和深度： 在活跃时间内有多少货币对、金属和 CFD，以及订单簿的典型深度。
- 点差和佣金： 流动和非流动期的实际平均值，而不仅仅是最佳情况。
- 成交质量： 按报价价格成交的百分比、按符号和时间段的平均滑点、拒绝和重新报价。
- 最后查看和持有时间： 了解他们的规则，以便您可以设定客户期望。
- 聚合： 单一 LP 或多 LP 上的智能路由。询问如何标记定价流，以及如何处理有害流量。
- 稳定性： 正常运行时间历史、故障切换计划和数据中心相对于您的平台所在位置。
- 信贷和抵押： 保证金条款、结算和如何处理您的抵押品。
- 支持和事件响应： 真实姓名、随时联系的联系人以及过去停机事件的事后报告。
- 法律： 清晰的主协议、终止条款和数据所有权。
进行为期两周的纸上和微型实时测试。将您的交易记录单与 LP 报告进行比较。按小时测量点差、滑点和拒绝。让数据指导您。
执行模型和风险控制
- STP 或 A 书： 将交易传递到您的 流动性 供应商。您从点差和佣金中获利。
- B 书： 在风险限制内内化部分流量。需要严格控制和透明条款。
- 混合： 按客户组、符号或时间路由。
- 要执行的控制： 按资产的最大杠杆、保证金平仓规则、符号特定限制和在极端事件期间的暂停列表。
确保您的风险引擎可以在不影响运行时间的情况下切换路由，并且在风险增加时可以快速对冲。
银行、支付和资金流动
- 银行业务： 支持客户资金规则和多币种的公司账户。
- 支付： 您的受众已经使用的卡、转账和本地方法。发布明确的处理时间和费用。
- 对账： 平台记录、PSP 结算和银行对账单的每日匹配。
- 拒付手册： 一个系统内记录的文件、时间戳和客户通信。
快速资金和顺畅取款减少票据并建立信誉。
赢得信任的客户旅程
- 寻找： 教育、网络研讨会和清晰的风险披露。
- 尝试： 简单的模拟账户和欢迎清单。
- 验证： 通过友好的解释引导 KYC。
- 资金： 卡、当地支付或转账，附有简单说明。
- 交易： 干净的图表、智能默认设置和简短的操作视频。
- 学习： 每周电子邮件介绍市场基础知识和平台提示。
- 保持： 响应支持、公平点差和公开状态页面展示正常运行时间。
第一天的招聘
- 合规负责人： 政策、监控和审计。
- 运营经理： 支付、对账和供应商协调。
- 客户支持： 如果您的受众是全球性的，请提供多语言支持。
- 营销专家： 教育内容、漏斗跟踪和合作伙伴计划。
- 技术支持： 平台管理、发布检查和事件响应。
预算和时间表一览
成本因地区和供应商而异。计划许可证和设置费用。包括每月的软件和数据成本。考虑流动性和 外汇交易基础设施。不要忘记合规工具、人员配置和营销。为三到六个月的运行预留余地。您会睡得更好。
30、60、90 天的启动计划
第1至30天：基础
- 完成您的单页模型和目标市场。
- 缩短外汇经纪软件清单并请求完整的沙箱访问。
- 与专员开始许可证和公司设立。
- 与三家支付提供商和两家银行开始谈判。
- 建立您的 KYC 政策并测试身份验证。
接下来的31至60天：构建和测试
- 品牌化交易终端和客户门户。
- 集成支付、KYC 和您的 CRM。
- 并行测试两个流动性流并记录成交统计。
- 撰写帮助中心文章并录制五个简短教程。
- 干运行所有存款、交易、掉期和取款的全过程。
第61至90天：试点和启动
- 邀请试点小组并提供明确的反馈渠道。
- 调整点差和佣金，优化路由规则。
- 培训支持人员处理常见票据和升级路径。
- 发布状态页面、事件手册和维护日历。
- 以有节制的优惠和每周网络研讨会公开发布。
要避免的常见错误
- 选择最便宜的技术栈而不计算支持、正常运行时间和升级路径。
- 过于复杂的费用和杠杆。简单赢得信任。
- 忽略报告和对账，直到第一次投诉。
- 忽视当地支付习惯和语言。
- 在没有清晰的供应商退出计划的情况下启动。
常见问题解答
白标签是在短时间内启动自己的外汇经纪商的最快方式吗
是的，对于大多数团队来说。您可以更快地启动并专注于客户，同时后续可以添加自定义功能。
是什么让优秀的外汇经纪软件脱颖而出
流畅的入职流程、稳定的移动应用以及在高负载下可靠的性能都很重要。清晰的报告和与 KYC 和支付的简单集成也是关键。
在实际中如何比较流动性合作伙伴
追踪实时数据。按小时和符号测量点差、滑点、成交率、拒绝和稳定性。要求提供最后查看和信贷条款的透明度。
我需要从第一天开始进行跟单交易或 MAM 吗
只有当您的受众需要时。可以在基础稳定后再添加。
我应该多久一次审核风险设置
在前一个季度每周审核一次，然后每月。市场变化，您的规则应适应。
最后的话
如果您想创建自己的外汇经纪商，首先获得许可证。然后，寻找可靠的外汇经纪软件。最后，创建一个数据驱动的过程来选择外汇流动性提供商。保持从注册到取款的流程简单，销售时关注教育，并让信任随着时间的推移累积。